到底什么是投行!
什么是投行?投资银行,简称投行或者IB,是一种以经营证券业务为主的金融机构。在中国和日本,投资银行业务一般由商业银行或者证券公司的投资银行部门来完成。
完整的投行业务包括重组并购、企业融资(包括证券发行承销等)、企业调查、投资咨询、经纪、资产管理、财富管理等一系列业务。然而,实际上个别的投行只是专精于这其中的几个方面。简单来说,投行不像普通银行那样接受存款并发放贷款,而是直接为企业提供发行股票、债券或重组、清盘等业务,并拥有自有资本,可以直接进行投资或投机交易。也就是说,普通银行提供间接金融服务,相对而言,投资银行提供直接金融服务。
人们对从事投行业务的人的印象一般都是,薪金很高,拥有广阔的业界视野和人脉,以及较高社会地位。
要进投行不得不知道的名词
Buy side & Sell side
可以简单地翻成买方和卖方。
Buy-side是指包括风险投资、私人资本、资产管理资金、对冲基金等投资机构这一方。也就是购买企业的证券,为企业投资的这一方。在日本,buyside一般以资产运用公司(AssetManagement)的形式存在,比如,野村AssetManagement株式会社。
Sell-side一般是指投行和证券中介,也就是为自己的客户企业向外卖出证券的这一方。而投资银行部门(IBD)是属于Sell-side的部门。
一般来说,在一家金融机构中,如果同时存在buy side和sell side,为了防止内幕交易的发生,原则上是必须信息隔离的。
Front office & Back office
这就是我们通常说的前台和后台。一般情况下,前台和后台是通过是否直接创利来区分的。
Front office顾名思义就是和客户打交道的部门,比如IBD(投行部门),Sales & Trading(销售交易部门),Investment Management(投资管理)等。还有一些没有和客户那么多交流,但直接创利的部门,比如Research(研究),也属于前台。
Back office是指为前台的创利部门提供支持的部门。比如Operations(运营)、Technology(技术部门)等。
投行都有哪些部门?
IBD
Investment banking division,日语叫做“投資銀行部門”。也是公认投行中最令人羡慕也是最辛苦的职务
主要业务内容:M&A,资金筹措等投行核心项目。
需要的工作能力:勤奋,精力充沛,善于交流。
Sales & Trading
销售交易部门,日语叫“マーケット部門”。
主要业务内容:股票、债券等商品证券的买卖和交易。
需要的工作能力:sales人员需要超高的交流技巧,外貌出众也是对工作一个很有利的优点。trader则需要灵活的头脑,分析力和数学能力。还有一个帮助trader做一些定价分析等工作的职务叫Structure,需要很好的分析和表达能力。Research
调查部门。
主要业务内容:公司调查分析、数据处理等。
需要的工作能力:逻辑思考能力、数据处理能、分析能力,还要有一定的书面表达能力,将分析研究出来的内容写成吸引人的报告书。Asset management
资产管理,日语就是片假名的アセットマネジメント。
主要业务内容:投资顾问等。
需要的工作能力:分析能力和沟通能力。
Finance
财务部门。
主要业务内容:会计、产品控制、风险评估等。
需要的工作能力:会计能力和分析能力。Operations
运营。
主要业务内容:运营部门是一个综合部门,凡是对银行的某个具体业务起到支持作用的部门都可以归于operation,从技术到人力资源,从内部财务到审核和控制,以及承接前台递交的交易,执行具体的操作等等。通常投行中大部分办公室都被operation人员占据着。高效运转的运营,是投行精简成本,提高效率和其他投行竞争的关键。
需要的工作能力:高效的学习能力和工作能力,灵活的应变力。IT
主要业务内容:提供IT技术支持。
需要的工作能力:IT专业技能。就职教科书
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